日前，由《财富管理》杂志及财策智库主办、上海交通大学上海高级金融学院独家学术支持的第九届亚太财富论坛暨2024年度国际私人及家族财富管理行业颁奖盛典，在上海北外滩隆重召开。

本届亚太财富论坛以“以质为本，向新而行”为主题，聚焦私人银行高质量发展、财富管理机构社会责任实践与财富向善价值弘扬、“家办”与“企办”发展模式异同与家企双轨服务落地经验、银发经济时代财富管理行业变革与发展趋势、中国家族办公室新质服务力以及家族企业转型等议题，吸引来自私人银行、家族办公室、信托、保险、证券、法律、咨询、离岸金融、综合金融服务机构等各类服务于中国高净值人群的机构高管、专家及从业者在此展开深度交流与发展趋势探讨。

上海交通大学上海高级金融学院教授、“家族财富首席投资官”课程学术主任、《财富管理》杂志联席主编吴飞教授作主题分享《家族财富管理：守护、管理、传承财富的关键》。

家族财富管理的核心价值在于守护、管理和传承。家族成员之间因兴趣、想法和利益诉求的差异，可能导致目标不一致，因此家族治理的关键在于凝聚家族成员，形成统一目标。家族财富管理的核心是处理人与财富之间的关系，人际关系处理不当可能影响权益分配，反之亦然。这种关系的处理不当往往是家族风险的根源，尤其在家族财富管理中，人的维度尤为重要。

家族财富管理的长期成功需要实现三个目标：“短期内减少风险对家族财富的影响”“对各类资产进行投资管理”“长期形成团结凝聚的家庭，管理好传承”。基于此，家族财富管理的目标可归纳为保护、管理和传承——保护是根本，只有确保财富安全，才有后续管理与传承的基础；管理则是通过有效配置实现财富的保值增值；而传承是实现家族基业长青的长远目标。当然，在家族财富管理中，金融资产的管理仅占一小部分，而非主营业务的资产管理更为关键。家族需求是家族办公室服务的核心出发点，因此，围绕家族需求，家族办公室应具备三个功能：风险管理、资产管理以及二代培养与传承。

风险管理涉及生活、企业经营和金融资产中的各类风险，其范围远超传统金融机构的风险管理。资产管理需要将家族资产分为经营性资产和非经营性资产，并进行有效隔离，以防止企业风险传导至金融资产。二代培养与传承则与家族的长期目标密切相关，涉及代际传承和家族凝聚力的延续。家族办公室的服务场景包括二代培养和顶层架构设计，以确保财富的有效传承。

在随后的圆桌环节，以“中国家族办公室发展为题”，京华世家家族办公室合伙人兼投资总监王锦章先生、鲁花道生集团首席投资官陈徐先生、和祺家族办公室联合创始人兼执行董事李羿瑄女士、磐合家族办公室合伙人兼首席投资官汪欣先生、中伦律师事务所权益合伙人李魏律师以及主持人上海交通大学中国金融研究院许洁老师，共同探讨了《全球视野，本土智慧：中国家办的“新质”服务力》。