4月26日，上海交通大学上海高级金融学院与惠裕全球家族智库联合发布国内首份《中国本土家族办公室服务竞争力报告》（下称《报告》）。《报告》显示，近两年本土家族办公室数量迅速增长，主要分布在北京、上海、深圳三地，67%成立于2011年-2016年间，半数以上成立于2015年-2016年间。其中，信托公司背景的家族办公室比例最高，占比为39%。4月28日，《证券日报》对此进行了报道。

家族办公室悄然兴起 信托背景独占四成

家族办公室（FO，familyoffice），历来属于金融生态系统最为高端而神秘的一环。谈起家族办公室，大多数人第一时间联想到的即是庄严肃穆的办公室、考究得体的西装、高端专业的金融专家、法律专家和财务专家……这些场景似乎只存在于美剧当中，但事实上，家族办公室已然悄然走近我们周围。

4月26日，上海交通大学上海高级金融学院与惠裕全球家族智库联合发布国内首份《中国本土家族办公室服务竞争力报告》（下称《报告》）。《报告》显示，近两年本土家族办公室数量迅速增长，主要分布在北京、上海、深圳三地，67%成立于2011年-2016年间，半数以上成立于2015年-2016年间。其中，信托公司背景的家族办公室比例最高，占比为39%。

家族办公室行业有一句格言：“如果你见过一个家族办公室，你只见到过一个家族办公室。”事实上，每个家族办公室都有其独特魅力。例如，信托系家族办公室能够充分发挥其跨界资源整合能力，券商系家族办公室具有资产管理能力的优势，银行系家族办公室则有其平台优势，律师/会计师系家族办公室有其专业能力的口碑。目前除了传统的金融机构开始涉足家族办公室业务，为其超高端客户提供更优质的服务，很多专业领域背景的个人/机构也开始参与创立独立第三方家族办公室，以期分享市场的成长。

《报告》显示，中国本土的联合家族办公室所服务的客户的平均年龄为51岁，64%的客户为男性，当中76%的客户目前仍然在运营着家族企业。家族客户以三代人的代际结构为主，但主要客户仍是一代。客户的平均可投资资产规模分布最多的是在1千万元-5千万元人民币之间。在国内，86%的家族办公室对其客户设置了准入门槛。最低可投资资产规模从1千万元到5亿元人民币不等，其中39%对资产规模的最低要求设为1千万元-5千万元人民币。

而在客户群体方面，《报告》将本土家族办公室所服务的客户侧写为：“一代财富拥有者为主，50岁以上，大多为企业家，上市公司股东，投融界和演艺界成功人士。部分也提及优秀的二代接班人，同时也有部分机构提及其服务的客户并非自己客户，而是其他金融机构的客户。”目前来看，家族客户的财富仍然掌握在第一代的财富创造人手中。

上海交通大学上海高级金融学院副教授吴飞表示，本土家族办公室的功能配置与其服务理念一致，功能配置主要分“财富管理”、“家族治理”和“行政管家”三大类，以及数量不等的细分小类服务。事实上，国内超高净值家族对于财富的价值观不同于国外的超高净值家族，前者更多的是注重于维护和增长财富，而后者在经历数代的财富传承之后更多考虑的是有效地享受和传承财富。